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什么是投资者适当性管理

时间:2024-03-28 20:13:13 浏览量:11724

关于投资者适当性管理的说法

什么是投资者适当性管理?

投资者适当性管理,则是根据自身的情况分配好投资资产,投资适合自己的产品。可以这么理解,如一个资产量大的投资者,他的投资者适当性管理,可以考虑将资产分五步走:第:一日常需要,即现金及银行存款;第二:定投/基金/保险,为未来留点储蓄;第三:实体投资,根据自身偏好投资自身觉得喜爱的实体资产(生活还是得有点自己喜爱、追求的东西),第四:长期投资,收益稳定保证资产增长(股票);第五:高增长性投资,追求财务自由,就目前来说能使财富快速翻倍的没有多少,实体创业成功率低,除非是金融产品,就合规性来说,目前国际期货只要止损止盈做得好就,知识充足实现翻倍并不难(草根逆袭)

什么是投资者适当性管理?

投资者适当性管理主要包括:

一是应当采取问卷调查等方式,对投资者风险识别能力和风险承担能力进行评估;

二是由投资者书面承诺符合合格投资者条件;

三是应当制作风险揭示书,充分揭示风险,并由投资者签字确认,已阅知风险揭示书。

创业板投资者适当性管理制度的主要内容有哪些?

投资者适当性管理制度,其实第一需要搞明白的是,为什么会有这种制度的存在?很简单,监管机构就要要对投资者进行分层,让不同的投资者参与不同的市场,进而减少潜在的风险和不稳定因素。

从主板到创业板再到新三板,不同市场面向主体是不一样的。为什么创业板要求投资者有投资经验,新三板在投资经验的基础上加上了500万的限制,所有的这一切都是为了保证这个市场的参与者应该对所参与的市场有着一定的认识,这是一个基本的前提。监管机构当然希望将一切不稳定的因素控制在萌芽状态,这比事后补救要管用的多。就拿新三板举例,这本来就是一个私募市场,参与的投资者应该是默许为有着一定投资经验和充沛资金的客户。不然随便一个对于新三板完全不了解的散户进来投资,然后发现这个市场的玩法跟之前接触过的都不一样,自己持有的股份卖都卖不掉,整个市场一天都没几笔交易,他不闹事才怪。而且这样的小散户进来的越多,对新三板的发展反而更没什么好处,这是由市场特性决定的。

如何区分普通投资者和专业投资者?

首先,专业和业余,不是以金额大小来衡量的。

其次,专业和业余,也不是以上不上班作为判断标准的。

再次,专业和业余,也不是以专业知识衡量的。

最后,在我眼中,我认为专业和业余只有一个标准是否能实现稳定盈利。

普通投资者可以成为专业投资者吗?如果可以,应该怎么申请?

普通投资者是可以成为专业投资者的,前提是满足以下条件:

对机构投资者来说:最近1年末净资产不低于1000万元,最近1年末金融资产不低于500万元,且具有1年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历的除专业投资者外的法人或其他组织;

对个人投资者来说:金融资产不低于300万元或者最近3年个人年均收入不低于30万元,且具有1年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历或者1年以上金融产品设计、投资、风险管理及相关工作经历的自然人投资者。

需要注意的是,普通投资者到专业投资者的转换是需要去基金募集机构申请的,只有通过申请才能完成转换哦。

散户适合投资科创板股票吗?

散户——这个词很有意思,天檀认为散户包括两种:一种是钱很少的,一种是有点钱但没思路的。大家别不信,几千万资金没思路的大有人在,而且成批成批。

钱如果很少,低于50万,想投资科创板也没机会,因为门槛都达不到。而钱多没思路的散户就适合投资科创板了吗?天檀认为:不一定!

我反问大家一个问题:如果有些有钱人在主板、中小板、创业板都没有赚到多少钱,说明对于股市的基本思路都没有,没有思路说明在股市这个领域的能力是不足的。

那么,如果连当下的主板、中小板、创业板的股票都驾驭不了,又怎么有能力驾驭未来的科创板呢?答案显然是:很难驾驭!有了这样的思考逻辑,现在再来看看这个问题:散户适合投资科创板吗?

天檀的观点是:没有思路的散户不适合投资科创板!没有思路钱越多,在科创板死的越快!



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个人投资者如何参与科创板?

个人直接参与科创板的门槛较高,需要满足两个条件,一是资金门槛需要达到50万元,资金不够50万元则是不可以参与科创板,二是有两年的炒股经验,如果炒股时间没有达到2年,那么同样也是无法参与科创板。

科创板对个人投资者的要求高

上面的两个条件都让投资者具备了丰富的炒股经历和抗风险的水平,根据交易所方面的公告,达到要求的个人投资者的数量在300万人左右,这样做阻挡了很多的资金不足的投资者,对科创板来说也是好事一件。

不过由于300万人的投资者创造的交易额度小,所以在科创板开板之后只要上市公司的数量多了起来,那么个人投资者的门槛可能会降低,毕竟300万人很难撑起一个伟大的科创板,募集到的资金毕竟有限。

个人可以间接参与科创板

虽然无法直接参与投资,但是可以间接参与啊,通过参与基金的方式来让基金经历在科创板里面炒股投资,根据公开的资料显示,已经有19家基金公司上报了36个和科创板相关的基金,只要审批成功,这些基金就是可以成功参与科创板投资,这些基金名字里面主要包含了“科创板”和“科技创新”这些字眼,和科创板的投资联系紧密。

小财说一说

虽然科创板有积极重大的意义,即将进入科创板的公司也都是极其重要是公司,不过投资依然需要谨慎,避免盲从,仔细考虑自己的风险和收益,然后再决定是否投资。

点个赞吧,欢迎关注我,享受理财带来的幸福。

如何成为“专业投资者”?

如何成为专业投资者,暂时不知道你认为什么样的投资者,是专业投资者。但是专业的投资者应该都有如下的能力和思想。

一、学习能力

投资是一种很早就有的活动,但是投资要求的知识却是日新月异的,所以专业的投资者都有很强的学习能力,这样即可以掌握投资所需要的知识,还可以理解所投资行业的知识和门道。

二、投资理财知识

投资牵扯太多的知识,包含金融、经济、货币政策、行业信息等多方面知识,需要考虑的方面更牵扯多个方面。所以需要持续的学习投资的知识深度和广度。以便自己在进行投资的时候有相应的知识作基础。

三、逻辑思维能力

要将自己的投资知识和所要投资的标的统一,那么必须有自己的逻辑思维,不能人云亦云,要根据自己所掌握的知识和信息,判断投资品种的未来获利度和安全度。

四、良好的心态

投资是一个很自我的事情,并且多数时间都是需要自己孤独的承受所有事情,包括盈利的喜悦和亏损的懊恼。没有一个良好的心态,就不能在投资活动中平和的对待自己的投资活动。

以上的几点,虽然不一定让我们成为专业的投资者,至少可以让我们在距专业投资者的距离短一些。

“投资者适当性”如何界定新老划断?

界定新老划断,主要分三部分:

  基金募集机构向新客户销售基金产品或者提供服务、向老客户销售(提供)高于其原有风险等级的基金产品或者服务,需按《办法》要求执行;向老客户销售或提供不高于原有风险等级的基金产品或服务的,不受影响,继续执行;同时,鼓励募集机构根据实际情况结合客户回访、自查、评估等工作,主动对老客户的适当性管理作出妥善安排,在实践中不断总结经验,持续优化投资者适当性管理制度。

贵金属期货容易赚钱不?新手适合做贵金属期货投资吗?

你好,贵金属期货不容易赚钱。

相对来说期货的风险比较大,不适合一般投资者。我们普通投资者还是要根据自己的情况,客观、审慎地评估一下风险承受能力,选择与之相适当的投资理财品种(也就是金融人员所说的投资者适当性管理)。

什么是投资者适当性管理?

答:投资者适当性管理,简单地说,就是要把适当的产品或服务以适当的方式和程序提供给适当的人,主要包括以下三方面:

一是评估投资者,经营机构需要对投资者有全方面的了解,明确投资者的风险承受能力,对投资者进行分类管理。

二是评估投资产品的风险,建立完善的产品或服务分级制度。

三是经营机构在对投资者及提供的产品、服务充分了解的基础上,将合适的产品、服务提供给合适的投资者。

如果判断自己的风险承受能力?

风险承受能力是一个综合指标,需要综合衡量,它与个人的资产状况、家庭情况、工作情况等都密切关联。对投资者的风险承受能力进行评估的根本目的在于更好地保护投资者的利益。

普通投资者填写风险测评问卷,问卷内容涉及财务状况、投资经验、投资知识、投资者目标、风险偏好和其他信息等内容。

根据测评得分,普通投资者将被划分为不同的风险等级:C1-保守型、C2-稳健型、C3-平衡型、C4-成长型和C5-进取型。

评估好后根据自己的风险承受能力选择适合自己的理财产品吧。

723名原油宝投资人,集体起诉中国银行,后续会是怎样的结果呢?

原油宝投资人起诉中行后续结果怎样我不知道,但我知道这些人肯定要被代理律师割一轮“韭菜”。

现在在国家调查结果没有出来,什么定论都还没下的情况下,就急着让你去起诉的律师,基本不是关心这个案子能不能赢,他关心的只是你会付给他多少律师费。

我虽然不是法律专业,但我也知道,在金融案件里面,事实还没清楚的情况下,法院是不会受理你的案子。

现在中行也仅仅是发通告,让原油宝投资人补缴保证金,而还没强制从银行账号里面划。中行强调的如果不补缴就上征信这件事,也还没有具体发生,请问你起诉中行什么?

起诉中行让你亏钱吗?金融交易还没有到投资亏钱就起诉实际操作人的程度吧。那这样就不会有人还会亏钱了。

监管部门已经着手对原油宝进行调查,这个调查也才刚刚开始。只有在监管部门调查出原油宝存在违规操作,让投资人平白无故亏损的情况下,这些投资人才能起诉原油宝。

如果调查结果是原油宝没有违规操作,这一切都符合金融次序,他们的指控就是不成立的,告也告不赢。

但不管告不告得赢,请律师打官司,律师费肯定是要给的,所以现在才会有那么多律师跳出来鼓动打官司。

这是原油宝投资人被割“韭菜”的行为,真正关心投资人利益的律师,都不可能现在就接这个案子。

现在啥也没定论,案子是输是赢还是个未知数,打官司追回损失的风险也不知道,现在劝你打官司图啥?我想不用说得太明白了吧。

注册制实行后,老股民应该注意什么?

创业板试点注册制就可能落地了。

  对人数近“半亿”的存量投资者来说,有件事必须知道:将来要参与注册制下创业板股票的申购、交易,需签署新的《创业板投资风险揭示书》。

  也就是说,创业板实施注册制后,作为“老投资者”,要参与打新,要交易注册制下的创业板股票的话,您得再签一份风险揭示书。

  怕麻烦?其实很简便。通过券商的App,完成相关操作只需要几分钟时间,小编还给您准备了视频指导,按步操作即可。而且,不少投资者已经搞定啦。

  “存量的创业板普通投资者最好在注册制落地前把风险揭示书签好。”目前,多家券商已开始就此通知存量投资者签好风险揭示书。

  风险揭示书怎么签?

  新的创业板投资者适当性管理办法已自4月28日起施行。该“办法”在投资者门槛上实行“新老划断”。也就是之前已开通创业板权限的投资者,无需再满足“办法”所规定的两项条件。

  但是,风险揭示书最好还是再签一下。

在科创板开户后,是不是就可以一直有效,后期不再审核50万资产等条件?

科创板不一定是投资的黄金宝地,第一批九家公司的一些公司质地就遭遇舆论吐槽,质地是一方面、另一方面是一到科创板没有了23倍市盈率限制,新股IPO市盈率搞不好就会上天,破发也就不会稀奇,伪市场化改革的三年,不少新股破发严重。

科创板实行投资者适格性制度,那就是两年投资经验和连续20个交易日五十万元总市值,这就是一种资格认定,一旦获得资格认定是不会被剥夺了的,投资经验越来越长,至于市值那就更难评定,投资者完全可以以市场风险需要降低仓位莱诠释,至于账户现金可以用我看到就忍不住手痒怕买股票需要转到银行,看不见就可以减少操作,谁能证明你没有五十万呢。券商也不会自寻烦恼找投资者核对。

目前已经有资金垫资开户创业板的消息,一般是1000万两万元利息。利息够高的,投资者是不是有能力赚两万元还是一个未知数。

科创板赚钱不会比主板容易、主板没有赚钱希望到科创板赚大钱有点异想天开,还是谨慎为好,科创板能赚钱主板也一样能赚钱。

想投资,买基金好,还是理财好?

想投资,先问自己投资的目标是什么?投资的期限是多久?风险承受能力怎么样?如果出现亏损有什么应对措施?如果盈利的话又打算怎么做?等你回答清楚这些问题后,那么恭喜你,至少投资的前期准备你算完成了。

接下来再来看基金和理财产品的区别。首先基金主要分为货币型,股票型,债券型和混合型。理财产品的投资去向则更多元,结构化产品也更加复杂。

我一般建议投资者直接投资基金,为什么?因为基金的结构清晰,底层资产也比较透明(当然有些qdii基金会比较复杂),这点非常重要,能够帮你绕开很多坑。

而理财产品看似风险低,实际上对投资者要求高很多。且不谈理财产品也有风险,一些复杂的理财产品甚至让你根本不知道自己投资的是什么。

当然,任何投资都有风险,但是清晰的底层资产是投资的重要基础。

我在最近的文章里谈到了最近银行理财产品爆出亏损的原因,欢迎关注。

A股为什么需要科创板,它成立的目的和意义有哪些?

中国一流的公司,要吗都去美国上市,要吗都去香港上市,这是撑门面的需要。

反观A股沪深中小创四板,真正的日后能成为世界级的上市公司,可谓显得凤毛麟角,华为这样的好公司又不上市了,这是中国股市的现状与存在的问题。

大部分公司都是僵尸企业,根本就没有公司国际化战略的定义,上市的目的性就是融资圈钱,因为上市公司的净资产往往会翻几番,然后高管减持套走现金,又将包袱甩掉了。

这是玩套路,通过到手的钱,又将另一家公司包装好了,再返回来上市圈钱。

科创版是注册制,这是一次制度性深刻变革的试验田,这将彻底的打破僵尸企业,以往上市后,就不能直接退市,三年亏损严重加个ST,再亏损加个星,这样的仙股一大堆。

制度性变革将彻底的改变中国股市的生态性结构,将终结题材股炒作机会。

这样做的目标将使上市公司不在是稀缺性资源配置,壳资源就没有市场,资产重组以后将在优质上市公司身上发生,垃圾股身上就在也看不到了。

经营机构向投资者销售产品或者提供服务时,需要履行对投资者的“尽调”责任,应当了解投资者哪些信息?

谢邀。

对投资者的尽职调查一般会分为两部分:

(1) 资金来源合法程度确认。根据国家反洗钱的相关规定,任何金融机构只能接受合格投资者由合法收入而来的资金作为投资资本。因此,在资金来源合法程度的确认上,会通过了解投资者本人、亲属、重要关联人是否为重点关注人群(如政府官员、国有机构/企业高官或非法机构/国家/成员等等)来执行。

(2) 投资者投资资格确认。根据《证券期货投资者适当性管理办法》针对“专业投资人”的规定,金融机构会通过了解投资者投资经历、资产情况、职业收入能力和风险测评结果来执行。

作为一个正规的金融机构,对投资者履行尽职调查的原则,不仅可以防范洗钱、诈骗、金融犯罪等风险,还可以防止高风险产品流入低风险承受能力用户群,造成不可挽回的结果。

营销人员自身如何理解适当性管理?

什么是投资者适当性管理?

销售适用性是指金融机构在销售相关产品的过程中,注重根据投资人的风险承受能力销售不同风险等级的产品,把合适的产品卖给合适的投资人。

同时,各机构应建立健全销售适用性管理制度,做好销售人员的业务培训工作,加强对销售行为的管理,加大对投资人的风险提示,降低因销售过程中产品错配而导致的投资人投诉风险。

我国资本市场参与者中,绝大多数的个人投资者投资知识、投资能力与投资经验比较欠缺,在理财产品的选择和服务方面缺乏独立判断的能力,多依赖于专业机构的投资建议或营销推介,承担投资损失的能力也比较低,因此建立投资者适当性制度非常重要。

在股市里,成为专业投资者会得到更多的内幕信息吗?

对于这个问题,每日经济新闻编辑张弩认为:

所谓内幕消息,即涉及公司的经营、财务或者对该公司证券的市场价格有重大影响的尚未公开的信息,为内幕信息。而所谓专业投资者,其中包括机构或是从事职业相关的个人,这部分人士可以获得“内幕消息”的。而拥有一定金融资产和交易经验的投资者则不太可能拥有内幕消息。

作为机构或者从事金融投资相关职业的人,因为会对企业进行实地调研或者对一些尚未达成的并购、定增等事项进行协商,所以肯定会有些非市场公开信息。但如果说要依靠这些内幕消息进行获利,可能性也很小。虽然是最接近资本市场的人,但国家法律法规对这类人群的监管也是特别严格的,不论是从个人账户管理和家属的账户交易都会进行大数据分析,一旦发现利用内幕消息让自己或者关联人牟利,则职业生涯也就就此结束。

况且,由于针对某一个公司,也不是说每一次的资本运作,都会百分之百对股价产生预期的影响,所以内幕消息的作用也不是大家想的那么大。而且大部分公司的股价不会因为一个事件本身而出现长期的背离其价值的情况。除开结合、大体量的并购重组、业绩暴增,比如进行股权质押、员工持股计划、小体量的定增并不会对股价产生太大影响。